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新聞與活動
2018/5/7
新加坡金融業盼智慧投資顧問(ROBO ADVISOR)服務能推廣至散戶投資者
  • 新加坡聯合早報本(2018)52日報導指出,數家新加坡銀行已開始採用智慧投資顧問(robo advisor)服務,主要使用者仍限於企業和高淨值客戶。部分銀行盼未來能更廣泛地推廣至散戶投資者,亦有銀行認為,robo advisor不能完全取代客戶經理人。
  • 新加坡大華銀行資產管理(UOBAM)於本年1月推出名為「UOBAM Invest」之數位諮詢服務協助管理資產業務,目前僅提供其商業銀行客戶(多為中小企業),日後將分階段開放予企業客戶和散戶投資者使用。UOBAM Invest係依據客戶風險承受能力與投資偏好,自動產生不同投資組合提案。投資組合來自UOBAM旗下基金和全球交易所掛牌基金(ETF)
  • 新加坡華僑銀行則於去(2017)3月針對合格投資者(Accredited Investors)推出智慧投資顧問服務試驗計畫。投資者可投資由美國紐約證券交易所和納斯達克掛牌之ETF和股票構成之五個投資組合,或可選擇投資主題性之美國股票,例如科技股、快速消費品(FMCG)股等。未來該計畫亦將推廣至散戶。
  • 依據美盛(Legg Mason)調查顯示,60%新加坡投資者「願意」或「有點願意」接受robo advisor服務,高於全球平均水準57%。惟仍有61%新加坡投資者從財務顧問處獲得建議,全球平均水準則為46%
  • 花旗銀行新加坡分行於兩年前推出Total Wealth Advisor,提供Citigold客戶透過網站或手機規劃、追蹤和管理其投資組合,包括瞭解市場波動對投資組合影響、評估投資組合多元化程度等,惟客戶尚不能自行直接投資。
  • 另渣打銀行新加坡分行則於去年10月針對優先理財(Priority Banking)客戶推出「個性化投資理念(PII)」工具。銀行客戶經理可藉由PII,將市場專業知識暨演算法與分析工具相結合,依據每名客戶之風險狀況,量身定制基金和債券投資方法。該銀行指出,robo advisor服務主要優勢係成本較低,且不受情緒影響,然無法如同人類投資顧問般觀察瞭解客戶情緒,爰投資顧問透過robo advisor工具,提高諮詢服務品質,係良好結合。